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构建金融控股公司统计指标框架

时间:2018-12-28 20:43

来源:未知作者:admin点击:

  建立金融控股公司等金融集团统计,是有效防范金融风险和监测金融服务实体经济成效的有效手段,是金融业综合统计的重要组成部分。当前,随着金融混业经营的发展,金融控股公司将成为金融领域的重要趋势之一。因此,对金融控股公司统计框架进行研究有着重要意义。

  (一)实现金融业综合统计体系的必然要求。当前,随着金融综合经营趋势的日益增强,加快金融业综合统计已成为顺应国际国内监管趋势要求的必然选择。而金融控股公司凭借着综合经营优势,具备“大而不能倒”的特征,对一国金融体系的稳定具有重要影响。因此,建立金融控股公司统计制度是推进金融业综合统计的重要环节。

  (二)有效反映金融控股公司股权结构。股权结构是金融控股公司治理结构的核心内容,金融控股公司股权结构相对复杂,控股公司之间相互持股比较普通,建立金融控股公司统计有助于厘清金融控股公司股权结构,穿透至实际控制人,保护中小股东权益。

  (三)体现内部关联交易和外部风险传染渠道。内部交易可能将金融控股公司内某一子公司的风险传递到其他子公司,尤其是集团内的银行子公司,一旦这种潜在的风险转变为现实的危机,就可能导致危机的传染。因此,完善监测体系有助于反映控股公司的资本充足、流动性和风险等,并有效识别外部风险传染路径。

  (四)为金融稳定和宏观审慎决策提供信息支撑。建立全面有效的统计体系能够为各部门之间的信息共享打造平台,消减分业监管造成的不良影响,强化监管合作,为维护金融稳定和宏观审慎监管提供数据支撑。

  (一)依法合规原则。指金融控股公司统计的范围、统计内容和统计方式等统计制度的制定和执行必须在法律法规及现行的统计制度赋予的权限之内,负责数据报送的部门要按规定能及时、准确地将需要的数据报送数据采集部门,保持统计工作的独立性,数据共享和公布不能危害统计对象的合法权益。

  (二)分类采集原则。基于金融控股公司的复杂性,相关内部关联交易相互交织,地方金融控股公司企业财务体系不健全等因素,可分类进行数据采集和报送。先银行系的金融控股平台,再非银行系的金融控股平台,其次是产业资本控股的金融平台,最后是地方政府控股的金融平台。由财务体系和数据采集系统相对成熟的银行系金融平台进行报数,先行先试点,逐渐向地方政府控股的金融平台进行推进。

  (三)体现共享性原则。金融控股公司统计所取得的数据能满足各部门、各个层面对数据的共同需要,并能为宏观经济金融形势的判断、微观层面的监管和宏观审慎监管等提供数据参考。

  (一)基本信息。金融控股公司统计首先要掌握其规模和数量,弄清各类金融控股公司的基本情况。包括从事金融业务的法人机构的名称、所在地、登记注册类型、注册资本金、资本金类型、控股金融子公司业务类型及资本金构成等。

  (二)股权结构信息。股东数量、前五大股东股本金、持股比例及股权性质、控股的金融企业及股权占比、参股的金融企业及股权占比、控股子公司股东持有其他公司股权及比例。在明晰金融控股公司内部股权结构的同时,应推动建立金融业股权托管中心,对金融机构的各类股权质押、转让、拍卖等进行集中管理,提高其股权结构透明度。

  (三)主要业务信息。主要反映金融控股公司的资产负债情况、收入利润等经营性指标。

  (四)主要风险信息。主要统计金融控股公司业务的流动性风险、资产质量、资本充足率(集团层面和子公司层面,将母公司以及50%以上具有投票权的金融子公司纳入合并报表范围)、贷款集中度、保险机构偿付能力充足率、证券机构风险覆盖率等指标。

  (五)关联性交易信息。金融控股公司内部关联交易一般表现为授信、担保、抵押以及转移利润等行为。主要包括存放金融机构的活期和定期存款、拆放金融机构的短期和中长期贷款、从金融机构购入的资产、从金融机构购入的债券资产(包括交易性债券、可供出售债券、持有至到期债券、应收类债券)、存单投资、股权投资(包括交易性股权投资、可供出售股权投资、长期股权投资)、特定目的载体份额投资、买入返售资产等。

  (一)加强部门间信息共享,完善跨部门风险监测机制。基于当前分业监管的现状,金融控股公司分属于不同的管理部门,同时,金融控股公司的监管主体还涉及到商务部、国资委及金融办等部门,建立良好的部门间信息共享机制,实现数据的有效传递,对于大量跨部门的金融创新产品和关联交易准确的度量和监测,能有效防范系统性金融风险。因此,应从法律角度,明确人民银行在信息共享机制中的地位和权利,牵头加强对金融控股公司相关制度的修订和完善,更好地推动金融业综合统计发展。

  (二)加强国际间金融合作,借鉴发达国家对金融控股公司的监管和统计监测做法。国外部分发达国家在金融控股集团监管方面具有相对成熟的经验和体系,应加强与相关国家的合作和交流,借鉴其对金融控股公司统计监测的方法和风险管控手段,可以较好地统计和监测控股公司与子公司及其他相关公司之间的关联性交易和风险。

  (三)建立跨部门的交易对手统计,完善关联性风险统计与监测。金融控股公司业务涉及多个金融领域和行业,在分业监管模式下,很难对银行、证券和保险机构及相互之间的交易对手信息进行全面的统计,容易造成关联性风险统计信息的缺失,建立交易对手统计能有效的完善对关联性交易风险的监测。

  (四)加强对金融控股公司的监管和引导,提升其内部协同效应和风险管控能力。调查显示,在产业资本和地方政府控股的金融控股公司内部,金融控股公司与控股金融子公司之间协同效应不明显,影响金融控股公司合力的发挥和风险防控能力的效果,应通过监管和引导,使其不断优化产业结构和盈利模式,促进行业良性发展,提升整体风险防范和管控能力。

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